Les principales escroqueries relatives aux transferts d'argent dans le monde

L'envoi d'argent à l'international n'a jamais été aussi simple, mais plus les paiements numériques gagnent en popularité, plus les escroqueries qui visent les expéditeurs sans méfiance se multiplient. Les fraudeurs utilisent diverses tactiques pour tromper les gens et les inciter à transférer de l'argent, mais ils se font souvent passer pour des banques, des employeurs ou même des proches en détresse.

Pour vous aider à rester protégé, nous décrivons ici certaines des escroqueries liées au transfert d'argent les plus courantes et les plus récentes qui se produisent dans le monde, et comment les éviter.

Amérique du Nord : e-mails de phishing et fausse urgence

Les escroqueries par phishing sont en augmentation en Amérique du Nord. Elles impliquent de faux e-mails et SMS qui prétendent provenir de votre banque ou d'une entreprise de confiance, et vous exhortent à prendre des mesures urgentes. Ces messages contiennent souvent des liens vers de faux sites Web conçus pour voler vos identifiants de connexion.

Une autre arnaque courante est la fausse urgence : les fraudeurs se font passer pour un parent ou un ami en détresse ayant besoin d’une aide financière immédiate. Ils parlent d'accident, d'avoir perdu leur portefeuille ou d'avoir besoin d'une caution urgente.

Conseil : vérifiez toujours l’identité de l’expéditeur avant de transférer de l’argent. Contactez votre banque en direct si vous recevez un e-mail ou un message concernant un problème de compte.

Amérique du Sud : blanchiment d'argent et escroqueries au recrutement

Les fraudeurs en Amérique du Sud attirent souvent leurs victimes avec des « opportunités d'emploi » qui impliquent de réaliser des transferts d'argent. Les malfaiteurs demandent d’envoyer ou de recevoir de l’argent au nom d’autres personnes, sans que les victimes se rendent compte qu’elles blanchissent des fonds volés.

Comment rester en sécurité : n’acceptez jamais de transférer de l’argent pour quelqu’un que vous ne connaissez pas. Si un emploi semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

Europe : arnaques aux paiements en trop et aux faux emplois

Les escroqueries aux paiements en trop consistent à envoyer de l'argent aux victimes, puis à prétendre avoir « accidentellement » envoyé trop et demander un remboursement partiel. Mais après que la victime a renvoyé l'argent, la transaction initiale est annulée et la personne se retrouve à avoir perdu ses fonds.

Une autre arnaque courante en Europe est l'escroquerie aux faux emplois : les fraudeurs publient de fausses offres d'emploi qui exigent des candidats qu'ils paient des « frais de formation » ou des « frais de traitement de visa ».

Conseil : les employeurs légitimes ne demandent jamais d’argent à l’avance. Évitez d’envoyer des remboursements pour des paiements en trop : attendez que les fonds soient entièrement débloqués avant d’agir.

Afrique : escroqueries à la loterie et fraudes aux avances de frais

Au Nigéria et dans d’autres régions d’Afrique, les escroqueries à la loterie et les fraudes aux avances de frais restent courantes. Les escrocs prétendent que vous avez décroché le gros lot, mais demandent à ce que vous payiez des « frais de dossier » pour le recevoir. De même, certains fraudeurs se font passer pour des fonctionnaires et promettent de verser un héritage à condition que vous payiez d’abord quelques frais mineurs.

Astuce : si vous n’avez pas participé à une loterie, vous n’avez pas gagné. Ne payez jamais de frais initiaux pour des gains ou des « héritages » inattendus.

Asie : fraudes à l'investissement et escroqueries liées aux crypto-monnaies

Les escrocs en Asie ciblent fréquemment leurs victimes avec de fausses opportunités d'investissement. En promettant des « rendements élevés garantis », les fraudeurs attirent souvent les gens vers des systèmes de Ponzi ou des plateformes de cryptomonnaie frauduleuses, avant de voler les fonds déposés.

Conseil : réalisez toujours des recherches sur les plateformes d’investissement avant d’envoyer de l’argent. Si les rendements semblent trop beaux pour être vrais, c’est probablement le cas.

Australie : escroqueries liées aux fausses œuvres caritatives et aux dons

Les escroqueries liées aux fausses œuvres caritatives sont particulièrement courantes en Australie, notamment après des catastrophes naturelles. Les escrocs se font passer pour des organisations humanitaires et sollicitent des dons qui n’atteignent jamais la cause visée.

Conseil : faites un don uniquement auprès d’organismes de bienfaisance vérifiés. Consultez les sites Web officiels avant d’envoyer de l’argent.

Comment vous protéger des escroqueries liées aux transferts d'argent ?

Peu importe où vous vous trouvez dans le monde, ces escroqueries peuvent survenir au moment où vous vous y attendez le moins. Voici quelques règles d’or pour protéger votre argent :

• N’envoyez de l’argent qu’à des personnes que vous connaissez et en qui vous avez confiance.
• Méfiez-vous des demandes urgentes ou qui jouent avec vos émotions. Les escrocs créent un sentiment de panique pour vous inciter à agir rapidement.
• Vérifiez les sources avant d'effectuer un paiement. Contactez directement votre banque, votre employeur ou l'organisation en question.
• Utilisez des plateformes de transfert d'argent sécurisées et fiables comme Paysend. Paysend utilise un cryptage avancé de niveau bancaire pour assurer la sécurité de vos transactions. 

Faites preuve de prudence. Faites preuve d'intelligence. Utilisez Paysend.

Si vous êtes la cible d'une demande suspecte, n'envoyez pas d'argent avant d'avoir vérifié sa légitimité. Chez Paysend, nous nous engageons à assurer des transferts d'argent sécurisés, rapides et fiables, pour vous aider rester connecté sans risques. Vous n'avez pas encore téléchargé l'application ? Téléchargez Paysend gratuitement :

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