Le principali truffe legate ai trasferimenti di denaro nel mondo

Inviare denaro in tutto il mondo non è mai stato così facile, ma con la crescente diffusione dei pagamenti digitali, aumentano anche le truffe che prendono di mira mittenti ignari. I truffatori utilizzano varie tattiche per raggirare le persone e convincerle a trasferire denaro, spesso fingendosi banche, datori di lavoro o persino persone care in difficoltà.

Per aiutarti a proteggerti, ti presentiamo alcune delle truffe più comuni e recenti legate ai trasferimenti di denaro. Esse vengono fatte in tutto il mondo, ma ci sono modi per evitarle, ecco come.

Nord America: e-mail di phishing e truffe delle false urgenze

In aumento in Nord America, le truffe di phishing sono messe in atto tramite falsi e-mail e SMS che sembrano provenire dalla tua banca o da un'azienda di fiducia, con cui ti vengono sollecitate azioni urgenti. Questi messaggi contengono spesso link verso siti internet falsi, concepiti per rubare i tuoi dati di accesso.

Un'altra truffa comune è quella delle false urgenze, in cui i truffatori si spacciano per parenti o amici in difficoltà nell'urgente bisogno di un aiuto finanziario. Essi potrebbero dire di aver avuto un incidente, di aver perso il portafoglio o di aver un immediato bisogno di soldi per una cauzione.

Consiglio: prima di trasferire denaro, verifica sempre l'identità del mittente. Se ricevi un e-mail o un messaggio relativo a un problema del tuo conto corrente, contatta direttamente la tua banca.

Sud America: riciclaggio di denaro e truffe delle false offerte di lavoro

I truffatori in Sud America spesso raggirano le vittime mediante false "opportunità di lavoro" che richiedono la gestione di trasferimenti di denaro. I truffatori chiedono alle persone di inviare o ricevere denaro per conto di altri, ma in realtà il loro scopo è riciclare fondi rubati.

Come proteggersi: non accettare mai di trasferire denaro a persone che non conosci. Se un lavoro sembra troppo attrattivo per essere vero, probabilmente non lo è affatto.

Europa: frodi coi pagamenti eccessivi e con false offerte di lavoro

Nel caso delle frodi coi pagamenti eccessivi, i truffatori inviano denaro alle vittime, affermando poi di aver inviato "accidentalmente" troppo denaro e richiedendo un rimborso parziale. Ma una volta che la vittima riinvia il denaro a sua volta, la transazione iniziale viene annullata e il suo conto bancario svuotato.

Un'altra modalità comune in Europa è la truffa della falsa offerta di lavoro, in cui i truffatori pubblicano falsi annunci di lavoro che richiedono ai candidati di pagare una "quota di formazione" o una "spesa per le pratiche relative al visto".

Consiglio: i datori di lavoro legittimi non chiedono mai pagamenti anticipati. Evita di inviare rimborsi per pagamenti eccessivi: attendi che i fondi siano completamente disponibili prima di intraprendere qualsiasi azione.

Africa: frodi alla lotteria e sui pagamenti anticipati

In Nigeria e in altri paesi africani, le frodi alla lotteria e sui pagamenti anticipati sono ancora comuni. I truffatori ti dicono che hai vinto una somma di denaro, ma che per riceverlo devi pagare una "tassa amministrativa". Allo stesso modo, alcuni truffatori, fingendosi funzionari, promettono pagamenti di eredità, a condizione di coprire alcuni costi minimi.

Consiglio: se non hai partecipato ad alcuna estrazione, non puoi aver vinto nulla. Non pagare mai commissioni anticipate per vincite o "eredità" inaspettate.

Asia: frodi finanziarie e con le criptovalute

I truffatori in Asia spesso prendono di mira le vittime con false opportunità di investimento. Con la promessa di "rendimenti elevati garantiti", i truffatori spesso attirano le persone in schemi Ponzi o false piattaforme per lo scambio di criptovaluta, rubando i fondi una volta effettuati i depositi.

Consiglio: prima di inviare denaro, effettua sempre ricerche sulle piattaforme di investimento. Se i rendimenti sembrano troppo alti per essere veri, probabilmente non lo sono affatto.

Australia: truffe su falsi enti di beneficenza che sollecitano donazioni

Le truffe sui falsi enti di beneficenza sono particolarmente comuni in Australia, soprattutto in seguito a disastri naturali. I truffatori si spacciano per organizzazioni umanitarie e sollecitano donazioni che non verranno mai devolute alla causa prevista.

Consiglio: effettua donazioni solo tramite enti benefici verificati. Controlla i siti internet ufficiali prima di inviare denaro.

Come proteggersi dalle truffe sui trasferimenti di denaro

Non importa in quale paese del mondo tu ti trovi, queste frodi possono colpire quando meno te lo aspetti. Ecco alcune regole d'oro per proteggere il tuo denaro:

• Invia denaro solo a persone che conosci e di cui ti fidi.
• Sii cauto(a) con le richieste urgenti o che fanno leva sulle emozioni. I truffatori suscitano il panico per farti agire velocemente.
• Verifica le fonti prima di effettuare pagamenti. Contatta direttamente la tua banca, il tuo datore di lavoro o la tua azienda.
• Utilizza piattaforme di trasferimento di denaro sicure e affidabili come Paysend. Paysend utilizza la crittografia avanzata per la sicurezza bancaria al fine di rendere sicure le tue transazioni. 

Rimani al sicuro. Fatti furbo(a). Utilizza Paysend.

Se ti imbatti in una richiesta sospetta, non inviare denaro finché non ne avrai verificato la legittimità. Paysend si impegna a garantire trasferimenti di denaro sicuri, rapidi e affidabili, aiutandoti a rimanere connesso(a) senza correre rischi. Non hai ancora scaricato l'app? Scarica Paysend gratuitamente:

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