As principais fraudes com transferências de dinheiro em todo o mundo

Nunca foi tão fácil enviar dinheiro internacionalmente, mas à medida que os pagamentos digitais se tornam mais populares, o mesmo acontece com as fraudes que têm por alvo remetentes desprevenidos. Os vigaristas usam várias táticas para enganar as pessoas e fazê-las transferir dinheiro; muitas vezes pretendem ser bancos, empregadores ou até mesmo familiares com problemas.

Para ajudar os utilizadores a protejerem-se, destacamos algumas das fraudes mais comuns e mais recentes com transferências de dinheiro que acontecem em todo o mundo e como podem ser evitadas.

América do Norte: E-mails de phishing e fraudes de emergência

As fraudes de phishing são cada vez mais frequentes na América do Norte, sob forma de e-mails e mensagens de texto falsos que fingem ser do seu banco ou de uma empresa de confiança, e que pedem que tome medidas urgentes. Essas mensagens geralmente contêm links para sites falsos com a intenção de roubar o seus dados de login.

Outra fraude comum é a fraude de emergência, em que os vigaristas fazem-se passar por parentes ou amigos em difficuldades, alegando que precisam de ajuda financeira imediata. Geralmente, dizem que tiveram um acidente, que perderam a carteira ou que precisam de pagar cauções urgentemente.

Dica: verifique sempre a identidade do remetente antes de transferir dinheiro. Entre em contato diretamente com seu banco se receber um e-mail ou mensagem mencionando problemas com a sua conta.

América do Sul: fraudes de branqueamento de dinheiro e recrutamento

Os burlões na América do Sul atraem geralmente as vítimas com "oportunidades de emprego" que envolvem transferências de dinheiro. Eles pedem às pessoas que enviem ou recebam dinheiro em nome de outros — sem perceber que estão a branquear fundos roubados.

Como se proteger: nunca concorde em transferir dinheiro para alguém que não conhece. Se um trabalho parece bom demais para ser verdade, é provavelmente mentira.

Europa: fraudes de pagamentos excessivos e de emprego falso

Nas fraudes de pagamentos excessivos, os vigaristas enviam dinheiro às vítimas e depois alegam que enviaram demasiado dinheiro "acidentalmente" e pedem um reembolso parcial. Depois de a vítima enviar o dinheiro de volta, a transação original é revertida, deixando a conta sem dinheiro.

Outro esquema comum na Europa é o fraude do emprego falso, em que vigaristas publicam listas de empregos falsos e pedem que os candidatos/as paguem uma "taxa de formação" ou "taxa para processar o visto".

Dica: as entidades patronais legítimas nunca pedem dinheiro adiantado. Evite enviar reembolsos por pagamentos indevidos — espere que os fundos sejam totalmente retirados antes de agir.

África: fraudes com a lotaria e fraudes de taxas antecipadas

Na Nigéria e em outras partes da África, as fraudes com a lotaria e as fraudes de taxas antecipadas são comuns. Os vigaristas afirmam que ganhou um grande prêmio, mas precisa de pagar uma "taxa de processamento" para recebê-lo. E mais, certos burlôes fingem ser funcionários públicos e prometem dinheiro de herança — se a pessoa-alvo aceitar pagar apenas alguns custos menores primeiro.

Dica: se não jogou na lotaria, de certeza que não ganhou nada. Nunca pague taxas iniciais por ganhos ou "heranças" inesperadas.

Ásia: fraudes de investimento e com criptomoedas

Os vigaristas na Ásia têm como alvo frequente vítimas com falsas oportunidades de investimento. Os burlões prometem "retornos elevados garantidos" e frequentemente atraem pessoas para esquemas Ponzi ou plataformas fraudulentas de criptomoedas, roubando dessa maneira fundos, uma vez que os depósitos são feitos.

Dica: pesquise e informe-se sempre sobre as plataformas de investimento antes de enviar dinheiro. Se os retornos parecem bons demais para ser verdade, é porque são provavelmente mentira.

Austrália: fraudes de caridade e doações falsas

Fraudes de caridade falsas são particularmente comuns na Austrália, especialmente após desastres naturais. Os vigaristas fazem-se passar por organizações de caridade, e solicitam doações que nunca chegam à causa pretendida.

Dica: faça doações somente por meio de instituições de caridade verificadas. Verifique os sites oficiais antes de enviar dinheiro.

Como se proteger contra as fraudes com transferências de dinheiro

Independentemente de onde se encontrar no mundo, estas fraudes podem acontecer quando menos espera. Aqui seguem algumas regras de ouro para manter o seu dinheiro seguro:

• Envie dinheiro apenas para pessoas que conhece e em quem confia.
• Tenha cuidado com pedidos urgentes ou emocionais. Os vigaristas criam uma sensação de pânico para que aja depressa.
• Verifique as fontes antes de efetuar um pagamento. Entre em contato diretamente com seu banco, patrão ou organização.
• Use plataformas de transferência de dinheiro seguras e confiáveis como a Paysend. A Paysend usa criptografia avançada como segurança de nível bancário para manter as suas transações seguras. 

Mantenha-se seguro. Seja mais esperto Use Paysend.

Caso receba um pedido suspeito, não envie dinheiro até verificar a sua legitimidade. Na Paysend, comprometemo-nos em oferecer transferências de dinheiro seguras, rápidas e de confiança, vamos ajudá-lo a permanecer conectado sem riscos. Ainda não descarregou a aplicação? Descarregue a aplicação Paysend gratuitamente:

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