Топ мошеннических схем с денежными переводами по всему миру
Переводить деньги за границу стало проще, но с ростом цифровых платежей увеличилось и количество мошенников, ловящих наивных отправителей. Они используют различные схемы, маскируясь под банки, работодателей или даже близких, оказавшихся в беде.
Мы расскажем о самых распространенных и новых схемах мошенничества, а также поделимся рекомендациями, как избежать обмана и сохранить безопасность ваших переводов.
Северная Америка: Фишинг и мошенничество в экстренных ситуациях
В Северной Америке наблюдается рост фишинговых атак, когда мошенники отправляют поддельные письма или сообщения, якобы от вашего банка или известной компании, с призывом принять срочные меры. Такие сообщения часто содержат ссылки на фальшивые сайты, цель которых — украсть ваши личные данные.
Еще один распространенный метод — мошенничество в чрезвычайных ситуациях. Мошенники представляются вашими родственниками или друзьями, утверждая, что попали в беду и срочно нуждаются в деньгах. Это может быть "авария", "потеря кошелька" или другие истории.
Совет: Всегда проверяйте отправителя перед переводом денег. Если получено сообщение о проблемах с вашим счетом, обратитесь напрямую в банк для подтверждения.
Южная Америка: Мошенничество с отмыванием денег и трудоустройством
В Южной Америке мошенники часто используют предложения о "работе", связанной с денежными переводами, чтобы вовлечь людей в схемы отмывания украденных средств. Они предлагают жертвам отправлять или получать деньги от имени третьих лиц, не подозревая о преступной деятельности.
Как защититься: Никогда не переводите деньги за незнакомых людей. Если предложение о работе выглядит слишком привлекательным, чтобы быть правдой, вероятнее всего, это ловушка.
Европа: Мошенничество с переплатой и фальшивыми вакансиями
В схеме с переплатой мошенники отправляют жертвам деньги, а затем заявляют, что "случайно" перевели излишнюю сумму и требуют возврата части денег. После того как жертва переводит деньги назад, транзакция отменяется, оставив её без средств.
Еще одна популярная схема — мошенничество с фальшивыми вакансиями, когда мошенники размещают объявления о несуществующих работах и требуют от соискателей оплатить «стоимость обучения» или «сбор за оформление визы».
Совет: Настоящие работодатели никогда не требуют предоплаты. Не отправляйте возврат по переплаченным деньгам — дождитесь, пока транзакция будет завершена, прежде чем предпринимать действия.
Африка: Лотерейные аферы и авансовые махинации
В Нигерии и других странах Африки продолжают встречаться лотерейные аферы и мошенничество с авансами. Мошенники сообщают, что вы выиграли крупный приз, но для его получения требуют оплатить "сбор за обработку". Также распространены схемы, где мошенники выдают себя за чиновников, обещая выплату наследства, если вы предварительно оплатите различные расходы.
Совет: Если вы не участвовали в лотерее, значит, вы не выиграли. Никогда не платите аванс за выигрыш или неожиданное «наследство».
Азия: Мошенничество с инвестициями и криптовалютами
В Азии мошенники часто заманивают жертв фальшивыми инвестиционными предложениями, обещая «гарантированный высокий доход». Такие схемы часто оказываются схемами Понци или мошенническими криптовалютными платформами, которые похищают деньги после внесения депозитов.
Совет: Тщательно проверяйте инвестиционные платформы, прежде чем отправлять деньги. Если доходы кажутся слишком привлекательными, чтобы быть реальными, вероятнее всего, это мошенничество.
Австралия: Мошенничество с фальшивыми благотворительными взносами
В Австралии распространены аферы с поддельными благотворительными фондами, особенно после стихийных бедствий. Мошенники маскируются под организации, оказывающие помощь, и собирают пожертвования, которые так и не доходят до нуждающихся.
Совет: Пожертвования следует делать только через проверенные благотворительные организации. Перед отправкой денег убедитесь в подлинности через официальные сайты.
Как защититься от мошенничества с денежными переводами
Мошенники могут атаковать в любой момент, где бы вы ни находились. Чтобы обезопасить свои средства, следуйте этим простым правилам:
- Отправляйте деньги только тем, кого вы знаете и кому доверяете.
- Будьте осторожны с срочными или эмоциональными просьбами. Мошенники часто вызывают панику, чтобы ускорить ваше решение.
- Проверяйте источники перед переводом. Свяжитесь с банком, работодателем или организацией напрямую.
- Используйте безопасные и проверенные платформы для перевода денег, такие как Paysend, который использует шифрование банковского уровня для защиты ваших транзакций.
Оставайтесь в безопасности. Не теряйте голову. Используйте Paysend.
Если вы получили подозрительный запрос, не отправляйте деньги, пока не проверите его подлинность. В Paysend мы обеспечиваем безопасные, быстрые и надежные переводы, помогая вам оставаться на связи без риска.
Еще не скачали приложение? Загрузите Paysend бесплатно:
Или, если вы читаете через браузер, создайте аккаунт на нашем официальном сайте.
Последние посты
Cross-border money movement has evolved, and institutions now need infrastructure that can scale securely, integrate easily, and deliver value in real time. The Paysend Enterprise API provides that foundation, connecting licensed institutions, fintechs, payment facilitators, and platforms to a global payout network that reaches over 100 countries and supports more than 80 currencies.
Built as part of Paysend’s mission to build the world’s largest digital payment network, the Enterprise API helps partners break barriers in international payments. It allows them to move money with transparency, speed, and control, addressing the main pain points in cross-border transfer: fragmented systems, regulatory complexity, and slow delivery times.
At Paysend, we’re on a mission to bring simple money transfer to all, including people and communities who haven’t always had easy access to fast, fair money transfers. This December, we’re helping you save on your international transfers so more of your money reaches your loved ones. From 10–31 December 2025, Paysend is offering improved foreign exchange rates on all transfers above $1,000 USD.
Whether you’re supporting family abroad, paying bills or simply sending a treat, this is the perfect opportunity to make larger transfers using our online money transfer service, and get better value while we continue building the world’s largest digital payment network.
