Những vụ lừa đảo chuyển tiền hàng đầu trên thế giới

Gửi tiền quốc tế chưa bao giờ dễ dàng đến thế, nhưng khi thanh toán kỹ thuật số ngày càng phổ biến thì các vụ lừa đảo nhắm vào người gửi tiền không cảnh giác cũng tăng theo. Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để lừa mọi người chuyển tiền, thường giả danh là ngân hàng, người sử dụng lao động hoặc thậm chí là người thân đang gặp khó khăn.

Để giúp bạn được bảo vệ, chúng tôi đã tóm tắt một số vụ lừa đảo chuyển tiền phổ biến và mới nhất đang diễn ra trên khắp thế giới và cách bạn có thể tránh chúng.

Bắc Mỹ: Email lừa đảo và lừa đảo khẩn cấp

Các vụ lừa đảo qua email đang gia tăng ở Bắc Mỹ, bao gồm các email và tin nhắn giả mạo từ ngân hàng hoặc một công ty đáng tin cậy, thúc giục bạn thực hiện hành động khẩn cấp. Những tin nhắn này thường chứa liên kết đến các trang web giả mạo được thiết kế để đánh cắp thông tin đăng nhập của bạn.

Một trò lừa đảo phổ biến khác là trò lừa đảo khẩn cấp, trong đó kẻ lừa đảo đóng giả là người thân hoặc bạn bè đang gặp khó khăn, nói rằng họ cần được giúp đỡ tài chính ngay lập tức. Họ có thể nói rằng họ đã gặp tai nạn, bị mất ví hoặc cần tiền bảo lãnh tại ngoại gấp.

Mẹo: Luôn xác minh danh tính người gửi trước khi chuyển tiền. Hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng của bạn nếu bạn nhận được email hoặc tin nhắn về sự cố tài khoản.

Nam Mỹ: Lừa đảo rửa tiền và tuyển dụng

Những kẻ lừa đảo ở Nam Mỹ thường dụ dỗ nạn nhân bằng "cơ hội việc làm" liên quan đến việc xử lý chuyển tiền. Họ yêu cầu cá nhân gửi hoặc nhận tiền thay mặt cho người khác — mà không nhận ra rằng họ đang rửa tiền đánh cắp.

Cách giữ an toàn: Không bao giờ đồng ý chuyển tiền cho người mà bạn không biết. Nếu một công việc nghe có vẻ quá tốt không thể là sự thật thì có lẽ đúng là như vậy.

Châu Âu: Lừa đảo thanh toán lố và việc làm giả mạo

Trong các vụ lừa đảo thanh toán lố, kẻ lừa đảo gửi tiền cho nạn nhân, sau đó nói rằng họ "vô tình" gửi lố và yêu cầu hoàn lại một phần. Nhưng sau khi nạn nhân gửi tiền lại, giao dịch ban đầu bị đảo ngược, khiến họ mất tiền.

Một chiêu trò phổ biến khác ở châu Âu là lừa đảo việc làm giả mạo, trong đó những kẻ lừa đảo đăng tin tuyển dụng giả mạo yêu cầu người nộp đơn phải trả "phí đào tạo" hoặc "phí xử lý thị thực".

Mẹo: Những nhà tuyển dụng hợp pháp không bao giờ yêu cầu trả tiền trước. Tránh gửi tiền hoàn lại cho các khoản thanh toán lố — hãy đợi cho đến khi số tiền được giải ngân đầy đủ trước khi thực hiện hành động.

Châu Phi: Lừa đảo xổ số và gian lận phí trả trước

Ở Nigeria và các nơi khác tại Châu Phi, lừa đảo xổ số và gian lận phí trả trước vẫn diễn ra phổ biến. Những kẻ lừa đảo sẽ nói rằng bạn đã trúng giải thưởng lớn nhưng cần phải trả "phí xử lý" để nhận giải. Tương tự như vậy, một số kẻ lừa đảo giả làm quan chức hứa hẹn trả tiền thừa kế — nếu bạn chỉ chi trả một số chi phí nhỏ trước.

Mẹo: Nếu bạn không tham gia xổ số, bạn sẽ không trúng thưởng. Không bao giờ trả trước phí cho tiền thắng cược hoặc "tiền thừa kế" bất ngờ.

Châu Á: Lừa đảo đầu tư và lừa đảo tiền điện tử

Những kẻ lừa đảo ở Châu Á thường nhắm vào nạn nhân bằng các cơ hội đầu tư giả mạo. Hứa hẹn "đảm bảo lợi nhuận cao", những kẻ lừa đảo thường dụ dỗ mọi người vào các chương trình Ponzi hoặc nền tảng tiền điện tử gian lận, đánh cắp tiền sau khi tiền được gửi vào.

Mẹo: Luôn nghiên cứu các nền tảng đầu tư trước khi gửi tiền. Nếu lợi nhuận nghe có vẻ quá tốt không thể là sự thật thì có lẽ đúng là như vậy.

Úc: Lừa đảo từ thiện và quyên góp giả mạo

Lừa đảo từ thiện giả mạo đặc biệt phổ biến ở Úc, đặc biệt là sau các thảm họa thiên nhiên. Những kẻ lừa đảo đóng giả làm tổ chức cứu trợ, kêu gọi quyên góp nhưng không bao giờ đạt tới mục đích mong muốn.

Mẹo: Chỉ quyên góp thông qua các tổ chức từ thiện đã được xác minh. Kiểm tra các trang web chính thức trước khi gửi tiền.

Cách bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo chuyển tiền

Dù bạn ở đâu trên thế giới, những vụ lừa đảo này có thể xảy ra khi bạn ít ngờ tới nhất. Sau đây là một số quy tắc vàng để giữ tiền của bạn an toàn:

• Chỉ gửi tiền cho những người bạn biết và tin tưởng.
• Hãy thận trọng với những yêu cầu khẩn cấp hoặc mang tính cảm xúc. Những kẻ lừa đảo tạo ra cảm giác hoảng loạn để khiến bạn hành động nhanh chóng.
• Xác minh nguồn trước khi thanh toán. Liên hệ trực tiếp với ngân hàng, người sử dụng lao động hoặc tổ chức của bạn.
• Sử dụng nền tảng chuyển tiền an toàn và đáng tin cậy như Paysend. Paysend sử dụng công nghệ mã hóa tiên tiến cấp ngân hàng để đảm bảo an toàn cho các giao dịch của bạn. 

Giữ an toàn. Tỉnh táo. Sử dụng Paysend.

Nếu bạn gặp phải yêu cầu đáng ngờ, đừng gửi tiền cho đến khi bạn xác minh được tính hợp pháp của yêu cầu đó. Tại Paysend, chúng tôi cam kết chuyển tiền an toàn, nhanh chóng và đáng tin cậy — giúp bạn giữ liên lạc mà không gặp rủi ro. Bạn vẫn chưa tải ứng dụng? Tải Paysend miễn phí:

• Người dùng iOS 
• Người dùng Android 
• Người dùng Huawei

Hoặc, nếu bạn đang đọc trên trình duyệt, bạn có thể tạo tài khoản thông qua trang web chính thức của chúng tôi.

Chuyển khoản an toàn