Penipuan transfer uang paling umum di dunia

Pengiriman uang internasional makin lama menjadi makin mudah. Sayangnya, penipuan yang mengincar pengirim uang juga makin merajalela mengikuti popularitas metode pembayaran digital. Penipu memakai berbagai taktik untuk membujuk orang agar mentransfer uang, sering kali dengan berpura-pura sebagai pihak bank, perusahaan, atau bahkan orang terdekat yang sedang mengalami kesulitan.

Agar Anda tetap terlindungi, kami menguraikan beberapa modus penipuan transfer uang paling umum dan terbaru yang terjadi di dunia, serta cara menghindarinya.

Amerika Utara: Email Phishing & Penipuan Darurat

Modus ini sedang meningkat di Amerika Utara. Penipuan phishing memakai email dan SMS palsu yang berpura-pura berasal dari bank atau perusahaan tepercaya. Di dalamnya, Anda diminta segera mengambil tindakan. Pesan ini sering kali berisi link ke situs web palsu yang dirancang untuk mencuri detail login Anda.

Modus umum lainnya adalah penipuan darurat. Dengan cara ini, penipu menyamar sebagai saudara atau teman yang sedang mengalami kesulitan, dan mengaku membutuhkan bantuan uang segera. Mereka mungkin mengaku mengalami kecelakaan, kehilangan dompet, atau keadaan mendesak lain yang memerlukan uang jaminan.

Tips: Verifikasi identitas pengirim sebelum mentransfer uang. Hubungi bank Anda secara langsung jika menerima email atau pesan tentang masalah pada rekening.

Amerika Selatan: Pencucian Uang & Penipuan Perekrutan

Penipu di Amerika Selatan sering kali memikat korban dengan "peluang kerja" yang terkait dengan pemrosesan transfer uang. Mereka meminta calon korban mengirim atau menerima uang atas nama orang lain. Calon korban tidak sadar bahwa mereka sedang mencuci uang hasil pencurian.

Tips: Tolak permintaan bantuan dari orang yang tidak Anda kenal untuk memindahkan uang. Jika suatu pekerjaan terdengar terlalu menjanjikan, maka kenyataannya mungkin tidak demikian.

Eropa: Penipuan Pembayaran Berlebih & Pekerjaan Palsu

Dalam modus pembayaran berlebih, penipu mengirim uang kepada korban, lalu mengklaim "tidak sengaja" mengirim terlalu banyak dan meminta pengembalian sebagian uang. Sesudah korban mengirimkan uang kembali, transaksi semula dibatalkan, sehingga korban kehilangan uangnya.

Modus umum lainnya di Eropa adalah penipuan pekerjaan palsu. Dengan cara ini, penipu memasang iklan lowongan pekerjaan palsu yang mengharuskan pelamar membayar "biaya pelatihan" atau "biaya pemrosesan visa".

Tips: Perusahaan perekrut resmi tidak pernah meminta uang muka. Hindari mengirimkan pengembalian uang karena kelebihan pembayaran. Tunggu sampai uang benar-benar masuk rekening sebelum mengambil tindakan.

Afrika: Penipuan Lotre & Biaya di Muka

Di Nigeria dan wilayah lain di Afrika, penipuan lotre dan biaya di muka tetap merupakan modus yang umum. Penipu mengirim pesan bahwa Anda memenangi hadiah besar tetapi harus membayar "biaya pemrosesan" agar bisa menerima hadiah tersebut. Sebagian penipu juga berpura-pura sebagai pejabat yang menjanjikan pembagian warisan jika Anda membayar biaya bernilai kecil terlebih dahulu.

Tips: Jika Anda tidak ikut undian, Anda tidak mungkin menang. Jangan bayar biaya di muka untuk hadiah atau "warisan" yang tidak terduga.

Asia: Penipuan Investasi & Kripto

Penipu di Asia sering kali mengincar korban dengan peluang investasi palsu. Dengan menjanjikan "jaminan keuntungan tinggi", penipu sering kali memikat calon korban dengan skema Ponzi atau platform mata uang kripto palsu, lalu melarikan uang yang disetorkan.

Tips: Teliti platform investasi sebelum mengirim uang. Jika keuntungannya terdengar terlalu menjanjikan, maka kenyataannya mungkin tidak begitu.

Australia: Penipuan Amal dan Donasi Palsu

Penipuan amal palsu sangat umum di Australia, terutama sesudah bencana alam. Penipu menyamar sebagai organisasi bantuan dan meminta sumbangan yang tidak pernah disalurkan ke pihak yang berhak menerimanya.

Tips: Hanya berikan donasi melalui lembaga amal yang terverifikasi. Cek situs web resmi sebelum mengirim uang.

Cara melindungi diri dari penipuan transfer uang

Di mana pun lokasi Anda, penipuan seperti yang diuraikan di atas bisa terjadi tanpa terduga. Berikut adalah beberapa saran untuk menjaga keamanan uang Anda:

• Hanya kirim uang kepada orang yang Anda kenal dan percaya.
• Waspadai permintaan yang mendesak atau emosional. Penipu menciptakan rasa panik agar Anda bertindak cepat.
• Verifikasi sumber sebelum melakukan pembayaran. Hubungi bank, perusahaan perekrut, atau organisasi yang bersangkutan secara langsung.
• Pakai platform transfer uang yang aman dan tepercaya seperti Paysend. Paysend memakai enkripsi tingkat lanjut setara dengan yang diterapkan di bank untuk menjaga keamanan transaksi. 

Berhati-hatilah. Pikirkan berkali-kali. Pakai Paysend.

Jika Anda menerima permintaan yang mencurigakan, jangan kirim uang sebelum memverifikasi kebenarannya. Di Paysend, kami berkomitmen memberikan layanan transfer uang yang aman, cepat, dan andal untuk memfasilitasi keperluan Anda tanpa risiko. Belum mengunduh aplikasinya? Unduh Paysend gratis:

• Pengguna iOS 
• Pengguna Android 
• Pengguna Huawei

Atau, jika Anda membaca artikel ini di browser, buat akun melalui situs web resmi kami.

Transfer dengan aman