Cele mai importante înșelătorii cu transferuri de bani din întreaga lume

Trimiterea de bani la nivel internațional nu a fost niciodată mai ușoară, dar pe măsură ce plățile digitale devin tot mai populare, la fel devin și înșelătoriile care vizează expeditori necunoscători. Escrocii folosesc diverse tactici pentru a înșela oamenii să transfere bani, pretinzând adesea că sunt bănci, angajatori sau chiar persoane dragi aflate în dificultate.

Pentru a te ajuta să rămâi protejat, am evidențiat unele dintre cele mai frecvente și mai recente escrocherii de transfer de bani care au loc în întreaga lume și cum le poți evita.

America de Nord: e-mailuri de phishing și escrocherii cu urgențe

În creștere în America de Nord, înșelătoriile de phishing implică e-mailuri și texte false care pretind a fi de la banca ta sau de la o companie de încredere și care te îndeamnă să iei măsuri urgente. Aceste mesaje conțin adesea linkuri către site-uri web false concepute pentru a-ți fura detaliile de conectare.

O altă înșelătorie comună este cea privind urgențele, în care escrocii se prezintă ca o rudă sau un prieten aflat în dificultate, susținând că au nevoie de ajutor financiar imediat. S-ar putea să spună că au avut un accident, și-au pierdut portofelul sau au nevoie urgentă de bani pentru cauțiune.

Sfat: verifică întotdeauna identitatea expeditorului înainte de a transfera bani. Contactează banca direct dacă primești un e-mail sau un mesaj despre o problemă cu contul.

America de Sud: înșelătorii de spălare a banilor și recrutare

Escrocii din America de Sud atrag adesea victimele cu „oportunități de muncă” care implică gestionarea transferurilor de bani. Aceștia cer persoanelor fizice să trimită sau să primească bani în numele altora – fără să-și dea seama că spală fonduri furate.

Cum să fii în siguranță: nu fi niciodată de acord să muți bani pentru cineva pe care nu-l cunoști. Dacă un job sună prea bun pentru a fi adevărat, probabil că este.

Europa: înșelătorii cu plăți în exces și locuri de muncă false

În escrocheriile cu plăți în exces, escrocii trimit bani victimelor, apoi susțin că au trimis „în mod accidental” prea mult și solicită o rambursare parțială. Dar după ce victima trimite banii înapoi, tranzacția inițială este inversată, lăsând persoanele cu un sold negativ.

O altă schemă obișnuită în Europa este înșelătoria cu locuri de muncă false, în care escrocii postează locuri de muncă false care impun solicitanților să plătească o „taxă de instruire” sau „taxă de procesare a vizei”.

Sfat: angajatorii legitimi nu cer niciodată bani în avans. Evită să trimiți rambursări pentru plăți în exces - așteaptă ca fondurile să fie complet înregistrate înainte de a lua măsuri.

Africa: escrocherii de loterie și fraude cu comisioane în avans

În Nigeria și în alte părți ale Africii, înșelătoriile de loterie și fraudele cu comisioane în avans sunt des întâlnite. Escrocii susțin că ai câștigat un premiu mare, dar trebuie să plătești o „taxă de procesare” pentru a-l primi. În mod similar, unii escroci pretind a fi oficiali care promit plăți ale unor moșteniri – dacă acoperi mai întâi niște costuri minore.

Sfat: dacă nu ai participat la loterie, nu ai câștigat. Nu plăti niciodată comisioane în avans pentru câștiguri sau „moșteniri” neașteptate.

Asia: fraudă în investiții și escrocherii cu criptomonede

Escrocii din Asia vizează frecvent victimele cu oportunități false de investiții. Promițând „câștiguri mari garantate”, fraudatorii ademenesc adesea oamenii către scheme Ponzi sau platforme frauduloase de criptomonede, furând fonduri după efectuarea depunerilor.

Sfat: verifică întotdeauna platformele de investiții înainte de a trimite bani. Dacă câștigurile par a fi prea bune pentru a fi adevărate, probabil că așa e.

Australia: escrocherii cu organizații de caritate false și donații

Escrocheriile cu organizațiile de caritate false sunt deosebit de frecvente în Australia, mai ales după dezastre naturale. Escrocii se prezintă drept organizații de ajutorare, solicitând donații care nu ajung niciodată la cauza dorită.

Sfat: donează numai prin organizații caritabile verificate. Verifică site-urile web oficiale înainte de a trimite bani.

Cum să te protejezi de înșelătoriile cu transferuri de bani

Indiferent unde te afli în lume, aceste escrocherii pot lovi atunci când te aștepți mai puțin. Iată câteva reguli de aur pentru a-ți păstra banii în siguranță:

• Trimite bani numai persoanelor pe care le cunoști și în care ai încredere.
• Fii atent la solicitările urgente sau emoționale. Escrocii creează un sentiment de panică pentru a te face să acționezi rapid.
• Verifică sursele înainte de a efectua o plată. Contactează direct banca, angajatorul sau organizația ta.
• Utilizează platforme sigure și de încredere de transfer de bani, cum ar fi Paysend. Paysend folosește securitate avansată de criptare la nivel de bancă pentru a-ți păstra tranzacțiile în siguranță. 

Rămâi în siguranță. Fii inteligent. Folosește Paysend.

Dacă întâlnești vreodată o solicitare suspectă, nu trimite bani până nu verifici legitimitatea acesteia. La Paysend, ne angajăm să facem transferuri de bani sigure, rapide și de încredere, ajutându-te să rămâi conectat fără riscuri. Nu ai descărcat încă aplicația? Descarcă gratuit Paysend:

• Utilizatori iOS 
• Utilizatori Android 
• Utilizatori Huawei

Sau, dacă citești într-un browser, poți crea contul prin intermediul site-ului nostru oficial.

Transfer în siguranță