Dünya çapında en büyük para transferi dolandırıcılıkları

Uluslararası para göndermek hiç bu kadar kolay olmamıştı, ancak dijital ödemeler daha popüler hale geldikçe, tehlikelerin farkında olmayan göndericileri hedef alan dolandırıcılıklar da artıyor. Dolandırıcılar, insanları kandırarak para transferi yapmalarını sağlamak için çeşitli taktikler kullanırlar; çoğunlukla kendilerini banka, işveren ve hatta dara düşmüş bir aile üyesi veya dost olarak tanıtırlar.

Korunmanıza yardımcı olmak için, dünya genelinde gerçekleşen en yaygın ve en son para transferi dolandırıcılıklarından bazılarını ve bunlardan nasıl kaçınabileceğinizi özetledik.

Kuzey Amerika: Kimlik Avı E-postaları ve Acil Durum Dolandırıcılıkları

Kuzey Amerika'da artış gösteren kimlik avı dolandırıcılıkları, bankanızdan veya güvendiğiniz bir şirketten geliyormuş gibi görünen ve acil eylemde bulunmanızı isteyen sahte e-postalar ve metinler içeriyor. Bu mesajlar genellikle oturum açma bilgilerinizi çalmak için tasarlanmış sahte web sitelerine bağlantılar içerir.

Bir diğer yaygın dolandırıcılık türü ise dolandırıcıların dara düşmüş bir akraba veya dost gibi davranarak, acil parasal yardıma ihtiyaç duyduklarını iddia etmeleridir. Bir kazaya karıştıklarını, cüzdanlarını kaybettiklerini veya acil kefalet parasına ihtiyaç duyduklarını söyleyebilirler.

İpucu: Para transferinden önce mutlaka gönderenin kimliğini doğrulayın. Hesap sorunuyla ilgili bir e-posta veya mesaj alırsanız doğrudan bankanızla iletişime geçin.

Güney Amerika: Kara Para Aklama ve İstihdam Dolandırıcılıkları

Güney Amerika'daki dolandırıcılar, kurbanlarını genellikle para transferleri içeren "iş fırsatları" ile kandırırlar. Başkaları adına para göndermelerini veya almalarını isterler; fakat çalınan paraları akladıklarının farkında değillerdir.

Güvende kalmak için: Tanımadığınız birinin parasını taşımayı asla kabul etmeyin. Eğer bir iş kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir: Gerçek değildir.

Avrupa: Fazla Ödeme ve Sahte İş Dolandırıcılıkları

Fazla ödeme dolandırıcılıklarında, dolandırıcılar kurbanlara para gönderiyor, ardından "yanlışlıkla" çok fazla para gönderdiklerini iddia ediyor ve kısmi bir geri ödeme talep ediyor. Ancak kurban parayı geri gönderdikten sonra, orijinal işlem tersine dönüyor ve bu da kurbanın cebinden para çıkmasına neden oluyor.

Avrupa'da yaygın olarak kullanılan bir diğer dolandırıcılık yöntemi ise sahte iş ilanları yayınlayan dolandırıcılardır. Bu dolandırıcılıklarda adaylardan "eğitim ücreti" veya "vize işleme ücreti" ödemeleri isteniyor.

İpucu: Meşru işverenler asla peşin para istemezler. Fazla ödemeler için geri ödeme göndermekten kaçının; işlem yapmadan önce fonların tamamen temizlenmesini bekleyin.

Afrika: Piyango Dolandırıcılıkları ve Ön Ödeme Dolandırıcılığı

Nijerya ve Afrika'nın diğer bölgelerinde, piyango dolandırıcılıkları ve ön ödeme dolandırıcılıkları yaygın olmaya devam ediyor. Dolandırıcılar büyük bir ödül kazandığınızı ancak ödülü almak için "işlem ücreti" ödemeniz gerektiğini iddia ederler. Benzer şekilde, bazı dolandırıcılar, önce birkaç küçük masrafı karşılamanız halinde miras ödemeleri vaat eden yetkililer gibi davranırlar.

İpucu: Eğer piyangoya katılmadıysanız, kazanamazsınız. Kazançlarınız veya beklenmedik "miraslarınız" için asla önceden ücret ödemeyin.

Asya: Yatırım Dolandırıcılığı ve Kripto Dolandırıcılıkları

Asya'daki dolandırıcılar sıklıkla kurbanlarını sahte yatırım fırsatlarıyla hedef alıyor. "Garantili yüksek getiri" vaat eden dolandırıcılar, insanları sıklıkla Ponzi şemalarına veya sahte kripto para platformlarına çekerek, para yatırıldıktan sonra paraları çalıyorlar.

İpucu: Para göndermeden önce mutlaka yatırım platformlarını araştırın. Eğer getiriler gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen gerçek değildir.

Avustralya: Sahte Yardım Kuruluşu ve Bağış Dolandırıcılıkları

Sahte yardım kuruluşu dolandırıcılıkları özellikle doğal afetlerden sonra Avustralya'da oldukça yaygındır. Dolandırıcılar, yardım kuruluşlarıymış gibi davranarak, asla istenilen amaca ulaşamayan bağışlar topluyorlar.

İpucu: Yalnızca doğrulanmış hayır kurumları aracılığıyla bağış yapın. Para göndermeden önce resmi web sitelerini kontrol edin.

Para transferi dolandırıcılıklarından nasıl korunursunuz?

Dünyanın neresinde olursanız olun, bu dolandırıcılıklar en beklemediğiniz anda karşınıza çıkabilir. Paranızı güvende tutmak için bazı altın kurallar şunlardır:

• Yalnızca tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilere para gönderin.
• Acil veya duygusal taleplere karşı dikkatli olun. Dolandırıcılar, telaşla hareket etmenizi sağlamak için panik duygusu yaratırlar.
• Ödeme yapmadan önce kaynakları doğrulayın. Bankanızla, işvereninizle veya kuruluşla doğrudan iletişime geçin.
• Paysend gibi güvenli ve güvenilir para transferi platformlarını kullanın. Paysend, işlemlerinizi güvende tutmak için banka düzeyinde gelişmiş şifreleme güvenliği kullanır.

Güvende kalın. Akıllı olun. Paysend'i kullanın.

Eğer şüpheli bir istekle karşılaşırsanız, meşruiyetini doğrulamadan para göndermeyin. Paysend olarak, güvenli, hızlı ve güvenilir para transferleri sağlamaya kararlıyız; risk almadan bağlantıda kalmanıza yardımcı oluyoruz. Uygulamayı henüz indirmediniz mi? Paysend'i ücretsiz indirin:

• iOS kullanıcıları 
• Android kullanıcıları 
• Huawei kullanıcıları

Eğer tarayıcıdan okuyorsanız, hesabınızı resmi web sitemiz üzerinden oluşturabilirsiniz.

Güvenle transfer yapın