Dünya çapında en büyük para transferi dolandırıcılıkları
Uluslararası para göndermek hiç bu kadar kolay olmamıştı, ancak dijital ödemeler daha popüler hale geldikçe, tehlikelerin farkında olmayan göndericileri hedef alan dolandırıcılıklar da artıyor. Dolandırıcılar, insanları kandırarak para transferi yapmalarını sağlamak için çeşitli taktikler kullanırlar; çoğunlukla kendilerini banka, işveren ve hatta dara düşmüş bir aile üyesi veya dost olarak tanıtırlar.
Korunmanıza yardımcı olmak için, dünya genelinde gerçekleşen en yaygın ve en son para transferi dolandırıcılıklarından bazılarını ve bunlardan nasıl kaçınabileceğinizi özetledik.
Kuzey Amerika: Kimlik Avı E-postaları ve Acil Durum Dolandırıcılıkları
Kuzey Amerika'da artış gösteren kimlik avı dolandırıcılıkları, bankanızdan veya güvendiğiniz bir şirketten geliyormuş gibi görünen ve acil eylemde bulunmanızı isteyen sahte e-postalar ve metinler içeriyor. Bu mesajlar genellikle oturum açma bilgilerinizi çalmak için tasarlanmış sahte web sitelerine bağlantılar içerir.
Bir diğer yaygın dolandırıcılık türü ise dolandırıcıların dara düşmüş bir akraba veya dost gibi davranarak, acil parasal yardıma ihtiyaç duyduklarını iddia etmeleridir. Bir kazaya karıştıklarını, cüzdanlarını kaybettiklerini veya acil kefalet parasına ihtiyaç duyduklarını söyleyebilirler.
İpucu: Para transferinden önce mutlaka gönderenin kimliğini doğrulayın. Hesap sorunuyla ilgili bir e-posta veya mesaj alırsanız doğrudan bankanızla iletişime geçin.
Güney Amerika: Kara Para Aklama ve İstihdam Dolandırıcılıkları
Güney Amerika'daki dolandırıcılar, kurbanlarını genellikle para transferleri içeren "iş fırsatları" ile kandırırlar. Başkaları adına para göndermelerini veya almalarını isterler; fakat çalınan paraları akladıklarının farkında değillerdir.
Güvende kalmak için: Tanımadığınız birinin parasını taşımayı asla kabul etmeyin. Eğer bir iş kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir: Gerçek değildir.
Avrupa: Fazla Ödeme ve Sahte İş Dolandırıcılıkları
Fazla ödeme dolandırıcılıklarında, dolandırıcılar kurbanlara para gönderiyor, ardından "yanlışlıkla" çok fazla para gönderdiklerini iddia ediyor ve kısmi bir geri ödeme talep ediyor. Ancak kurban parayı geri gönderdikten sonra, orijinal işlem tersine dönüyor ve bu da kurbanın cebinden para çıkmasına neden oluyor.
Avrupa'da yaygın olarak kullanılan bir diğer dolandırıcılık yöntemi ise sahte iş ilanları yayınlayan dolandırıcılardır. Bu dolandırıcılıklarda adaylardan "eğitim ücreti" veya "vize işleme ücreti" ödemeleri isteniyor.
İpucu: Meşru işverenler asla peşin para istemezler. Fazla ödemeler için geri ödeme göndermekten kaçının; işlem yapmadan önce fonların tamamen temizlenmesini bekleyin.
Afrika: Piyango Dolandırıcılıkları ve Ön Ödeme Dolandırıcılığı
Nijerya ve Afrika'nın diğer bölgelerinde, piyango dolandırıcılıkları ve ön ödeme dolandırıcılıkları yaygın olmaya devam ediyor. Dolandırıcılar büyük bir ödül kazandığınızı ancak ödülü almak için "işlem ücreti" ödemeniz gerektiğini iddia ederler. Benzer şekilde, bazı dolandırıcılar, önce birkaç küçük masrafı karşılamanız halinde miras ödemeleri vaat eden yetkililer gibi davranırlar.
İpucu: Eğer piyangoya katılmadıysanız, kazanamazsınız. Kazançlarınız veya beklenmedik "miraslarınız" için asla önceden ücret ödemeyin.
Asya: Yatırım Dolandırıcılığı ve Kripto Dolandırıcılıkları
Asya'daki dolandırıcılar sıklıkla kurbanlarını sahte yatırım fırsatlarıyla hedef alıyor. "Garantili yüksek getiri" vaat eden dolandırıcılar, insanları sıklıkla Ponzi şemalarına veya sahte kripto para platformlarına çekerek, para yatırıldıktan sonra paraları çalıyorlar.
İpucu: Para göndermeden önce mutlaka yatırım platformlarını araştırın. Eğer getiriler gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen gerçek değildir.
Avustralya: Sahte Yardım Kuruluşu ve Bağış Dolandırıcılıkları
Sahte yardım kuruluşu dolandırıcılıkları özellikle doğal afetlerden sonra Avustralya'da oldukça yaygındır. Dolandırıcılar, yardım kuruluşlarıymış gibi davranarak, asla istenilen amaca ulaşamayan bağışlar topluyorlar.
İpucu: Yalnızca doğrulanmış hayır kurumları aracılığıyla bağış yapın. Para göndermeden önce resmi web sitelerini kontrol edin.
Para transferi dolandırıcılıklarından nasıl korunursunuz?
Dünyanın neresinde olursanız olun, bu dolandırıcılıklar en beklemediğiniz anda karşınıza çıkabilir. Paranızı güvende tutmak için bazı altın kurallar şunlardır:
- Yalnızca tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilere para gönderin.
- Acil veya duygusal taleplere karşı dikkatli olun. Dolandırıcılar, telaşla hareket etmenizi sağlamak için panik duygusu yaratırlar.
- Ödeme yapmadan önce kaynakları doğrulayın. Bankanızla, işvereninizle veya kuruluşla doğrudan iletişime geçin.
- Paysend gibi güvenli ve güvenilir para transferi platformlarını kullanın. Paysend, işlemlerinizi güvende tutmak için banka düzeyinde gelişmiş şifreleme güvenliği kullanır.
Güvende kalın. Akıllı olun. Paysend'i kullanın.
Eğer şüpheli bir istekle karşılaşırsanız, meşruiyetini doğrulamadan para göndermeyin. Paysend olarak, güvenli, hızlı ve güvenilir para transferleri sağlamaya kararlıyız; risk almadan bağlantıda kalmanıza yardımcı oluyoruz. Uygulamayı henüz indirmediniz mi? Paysend'i ücretsiz indirin:
Eğer tarayıcıdan okuyorsanız, hesabınızı resmi web sitemiz üzerinden oluşturabilirsiniz.
Son Yazılar
Cross-border money movement has evolved, and institutions now need infrastructure that can scale securely, integrate easily, and deliver value in real time. The Paysend Enterprise API provides that foundation, connecting licensed institutions, fintechs, payment facilitators, and platforms to a global payout network that reaches over 100 countries and supports more than 80 currencies.
Built as part of Paysend’s mission to build the world’s largest digital payment network, the Enterprise API helps partners break barriers in international payments. It allows them to move money with transparency, speed, and control, addressing the main pain points in cross-border transfer: fragmented systems, regulatory complexity, and slow delivery times.
At Paysend, we’re on a mission to bring simple money transfer to all, including people and communities who haven’t always had easy access to fast, fair money transfers. This December, we’re helping you save on your international transfers so more of your money reaches your loved ones. From 10–31 December 2025, Paysend is offering improved foreign exchange rates on all transfers above $1,000 USD.
Whether you’re supporting family abroad, paying bills or simply sending a treat, this is the perfect opportunity to make larger transfers using our online money transfer service, and get better value while we continue building the world’s largest digital payment network.
