Найпопулярніші випадки шахрайства з грошовими переказами в усьому світі
Надіслати гроші за кордон ще ніколи не було так просто, але цифрові платежі стають все більш популярними, а отже і шахрайство, націлене на необізнаних відправників. Шахраї використовують різні тактики, щоб змусити людей переказати гроші, часто видаючи себе за банки, роботодавців або навіть близьких, які перебувають у біді.
Щоб допомогти вам залишатися захищеними, ми окреслили деякі з найпоширеніших і найновіших шахрайств із грошовими переказами, які відбуваються по всьому світу, і те, як їх уникнути.
Північна Америка: фішингові електронні листи та екстрене шахрайство
У Північній Америці зростає кількість фішингових шахрайств, пов’язаних із підробленими електронними листами та текстовими повідомленнями, виданими за ваш банк або перевірену компанію, які закликають вас вжити термінових заходів. Ці повідомлення часто містять посилання на підроблені вебсайти, призначені для викрадення ваших даних для входу.
Іншим поширеним видом є шахрайство в екстрених ситуаціях, коли шахраї видають себе за родича чи друга, які потрапили в біду, стверджуючи, що їм потрібна негайна фінансова допомога. Вони можуть сказати, що потрапили в аварію, втратили гаманець або потребують термінової застави.
Порада: перед переказом грошей завжди перевіряйте особу відправника. Зв’яжіться безпосередньо зі своїм банком, якщо ви отримали електронний лист або повідомлення про проблему з рахунком.
Південна Америка: шахрайство, пов’язане з відмиванням грошей і працевлаштуванням
Шахраї в Південній Америці часто заманюють жертв «можливостями роботи», які передбачають обробку грошових переказів. Вони просять людей надсилати або отримувати гроші від імені інших, не усвідомлюючи, що вони відмивають викрадені кошти.
Як заахистити себе: ніколи не погоджуйтесь переказувати гроші для когось, кого ви не знаєте. Якщо робота звучить надто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це так і є.
Європа: шахрайство з переплатою та фальшивою роботою
У шахрайстві з переплатою шахраї надсилають гроші жертвам, а потім стверджують, що вони «випадково» надіслали забагато, і вимагають часткового відшкодування. Але після того, як жертва повертає гроші, початкова транзакція скасовується, залишаючи без грошей.
Іншою поширеною схемою в Європі є шахрайство з фальшивими вакансіями, коли шахраї публікують фальшиві списки вакансій, які вимагають від претендентів сплати «плати за навчання» або «плати за оформлення візи».
Порада: законні роботодавці ніколи не вимагають грошей наперед. Уникайте надсилання відшкодувань за переплати — зачекайте, доки кошти повністю зарахуються, перш ніж діяти.
Африка: шахрайство з лотереєю та шахрайство з авансовою оплатою
У Нігерії та інших частинах Африки шахрайство з лотереєю та шахрайство з авансовою оплатою залишається поширеним явищем. Шахраї стверджують, що ви виграли великий приз, але вам потрібно сплатити «комісію за обробку», щоб отримати його. Подібним чином деякі шахраї видають себе за посадових осіб і обіцяють виплати за спадок — якщо ви спершу покриєте незначні витрати.
Порада: якщо ви не брали участь у лотереї, ви не виграли. Ніколи не сплачуйте авансових комісій за виграші чи несподівані «спадщини».
Азія: шахрайство з інвестиціями та крипто-шахрайство
Шахраї в Азії часто пропонують жертвам фальшиві інвестиційні можливості. Обіцяючи «гарантовано високі прибутки», шахраї часто заманюють людей у фінансові піраміди або на шахрайські криптовалютні платформи, викрадаючи кошти після внесення депозитів.
Порада: завжди досліджуйте інвестиційні платформи, перш ніж надсилати гроші. Якщо прибутки звучать надто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це так.
Австралія: шахрайство з фальшивими благодійними організаціями та пожертвами
Шахрайство з фальшивими благодійними організаціями дуже поширене в Австралії, особливо після стихійних лих. Шахраї видають себе за організації допомоги, збираючи пожертви, які ніколи не йдуть за призначенням.
Порада: робіть пожертви лише через перевірені благодійні організації. Перевірте офіційні вебсайти, перш ніж надсилати гроші.
Як захистити себе від шахрайства з переказом грошей
Незалежно від того, де ви знаходитесь у світі, вас можуть спробувати обдурити саме тоді, коли ви найменше цього очікуєте. Ось кілька золотих правил збереження ваших грошей:
надсилайте гроші лише тим людям, яких ви знаєте та яким довіряєте.
- Будьте обережні з терміновими або емоційними проханнями. Шахраї створюють відчуття паніки, щоб змусити вас діяти швидко.
- Перевірте джерела перед здійсненням платежу. Зверніться безпосередньо до свого банку, роботодавця чи організації.
- Використовуйте безпечні та надійні платформи грошових переказів, такі як Paysend.
- Paysend використовує розширене шифрування безпеки на рівні банку, щоб захистити ваші транзакції.
Залишайтеся в безпеці. Дійте розумом. Використовуйте Paysend.
Якщо ви натрапите на підозрілий запит, не надсилайте гроші, доки не перевірите його справжність. У Paysend ми прагнемо безпечних, швидких і надійних грошових переказів, допомагаючи вам залишатися на зв’язку без ризиків. Ще не завантажили додаток? Завантажте Paysend безкоштовно:
Або, якщо ви читаєте в браузері, ви можете створити обліковий запис на нашому офіційному вебсайті.
Останні дописи
Here's the short answer: yes, you can use a credit card to get money into someone's bank account abroad. "Credit card to bank transfer" means exactly that — you fund the transfer with your credit card, and your recipient receives it in their bank account. Or on their card, in their wallet, or as cash to collect, depending on where they are.
The card and the bank account do different jobs. Your card pays for the transfer. A provider like Paysend then pays the money out through local systems on the other end. It's one flow, and it takes about a minute in the app.
One thing worth knowing before you start: a credit card is usually the most expensive way to fund a transfer. Some issuers treat it as a cash advance, and credit tends to carry higher payment fees than debit. You'll always see the full cost, exchange rate included, before you confirm anything. What follows is: the ways your money can arrive, what each one costs, how fast it gets there, and the cheaper routes worth checking first.
Щомісяця тисячі людей, які працюють у Чехії, надсилають частину своєї зарплати додому. Багато з них — українці, які підтримують свої родини в Україні. А звичний спосіб переказувати гроші ускладнює те, що мало б бути простим: банківські перекази, для яких потрібні IBAN і SWIFT-код, комісії, про які стає відомо лише після відправлення грошей, і кілька днів очікування, поки рідні вдома розраховують на цей переказ.
Павел Штіх уже кілька років допомагає своїм читачам розв'язувати саме цю проблему. Він співзасновник і головний фінансовий редактор Moneyo.cz — незалежної чеської платформи, яка порівнює сервіси грошових переказів і брокерів та розповідає про альтернативні інвестиції, — а також амбассадор Paysend. Він особисто тестує все, що рекомендує, пояснює складні речі простою мовою та пропонує своїм читачам ексклюзивні бонуси. Ми запитали його, як з'явився Moneyo, хто його читає і чому він обрав Paysend.
